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银行询问我银行卡里1300元的来源,我该如何回应?

吴亮律师2025-08-01宁波市镇海区专业刑事律师

您应如实向银行说明资金来源,配合其合规审查。分析:银行有权对账户交易进行监控,尤其是大额或频繁的小额交易,以防洗钱等非法活动。您的提现行为若触发银行风控机制,银行会进行询问。如实说明资金来源是您的法律义务,有助于维护金融秩序和自身账户安全。提醒:若银行持续深入调查,或要求提供繁琐证明材料,可能表明问题升级。此时,应及时咨询专业律师,了解自身权益及应对策略。
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具体操作:1.直接沟通:准备资金来源的简要说明及可能需要的证明材料(如工资单、转账记录等),前往银行或通过客服电话说明情况。2.法律维权:若银行要求不合理,先尝试内部申诉;无果后,向当地银监局提交书面投诉,附上相关证据;必要时,咨询律师,了解是否可通过诉讼维护自身合法权益。3.保持记录:无论哪种方式,都应保留好与银行的所有沟通记录,以备不时之需。同时,保持冷静,避免情绪化反应影响问题解决。
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处理方式:从法律角度,您有两种主要处理方式:一是直接沟通,向银行提供资金来源的合理解释及必要证明;二是若银行要求不合理或侵犯您权益,可考虑通过法律途径维权,如向银监局投诉或寻求法律援助。选择建议:若银行询问合理且未侵犯隐私,首选直接沟通;若银行行为有违法嫌疑或侵犯权益,可考虑法律维权。

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